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每日消息!单日交易限额5000元?多家银行回应

  • 2023-02-25 17:02:05 来源:大洋网

近日,有消息称:有地区银行机构对Ⅰ类账户设置了交易限额,非柜面所有渠道的交易额度,每天上限为5000元。

随后,记者体验了从中行转账6000元至建行,又从建行转账6000元至工行,都畅通无阻,并未被限额。这到底是怎么回事呢?


(相关资料图)

记者以客户身份致电四大国有银行和多家股份制商业银行了解到,目前只是对相关银行卡非柜面交易额度做出调整,主要是为了防范电信网络诈骗风险,响应中国人民银行对银行卡实行分类管理的要求。值得关注的是,非柜面交易限额并非针对所有人,而是视客户的个人情况而定。

中国银行客服表示,银行对Ⅰ类、Ⅱ类银行卡的非柜面交易额度做出调整。农业银行客服人员表示,银行卡非柜面交易限额视客户的个人情况而定,具体额度需要通过柜台查询。建设银行客服人员称,非柜面交易限额没有明确额度限制,主要是依据客户以往的交易习惯进行调整。若客户需要调高限额,可携带身份证、储蓄卡前往营业厅申请提高。工商银行客服告诉记者,经过查询,记者名下卡片并未被限制交易金额。

据了解,非柜面渠道指的是不在银行柜台办理的业务,包括网上银行、手机银行、网上快捷支付、销售终端POS机、ATM机和包括支付宝、微信等在内的第三方支付等。

此外,Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户有什么区别?记者了解到,银行Ⅰ类账户是属于全功能账户,支持办理存款、购买投资理财产品等金融产品,还提供转账、消费和缴费支付、存取现金等服务;而银行Ⅱ类账户属于限制功能账户,在进行转账交易的时候有限额。Ⅲ类账户可绑定快捷支付、在线消费、缴费等小额支付。

有银行业内人士表示,从去年开始陆陆续续对部分客户的非柜面交易进行限额,主要为响应人民银行要求账户做分配管理,限额是为保证客户账户的资金安全,对不同地区、不同客户的调整有所区别。

记者也关注到,去年以来,农行、邮储银行、浦发银行等多家银行曾发布调整部分非柜面渠道支付限额的公告。对于调整原因,有银行业内人士告诉记者,主要是为了进一步贯彻人民银行对于个人账户分级分类管理、防电信诈骗、反洗钱等要求。

易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮看来,非柜面交易限额一定程度上防范大额诈骗,为银行客户的资金安全筑起一道防线;而对于持卡客户来说,可能会在日常消费、交易等方面产生不便,但也一定程度上有助于预防及减小潜在的资金风险。

“这种行动确实会给很多用户造成不便,用户可以向银行申请提额,通过密码器、U盾或其它多重验证方法,都可以提升单日交易限额。”融360数字科技研究院分析师刘银平建议,银行在作出限额规定的同时,也要向客户解释原因,向因此造成不便的客户提供解决办法。

文/广州日报·新花城记者 王楚涵、林晓丽

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